Gestion de la Trésorerie

Gestion de la Trésorerie

Contenu pédagogique

La trésorerie nette est un indicateur comptable et financier fondamental pour une entreprise. Sa détermination, son analyse et son suivi permettent de pratiquer une gestion efficace des affaires. Qu’est-ce que la trésorerie nette ? Comment la calculer ? Comment l’interpréter ? Quel est son intérêt ? Grâce à cette formation, la trésorerie n’aura plus aucun secret pour vous.

Introduction

Présentation de la formation, des participants et de leurs attentes spécifiques

Formation gestion Trésorerie : La tenue de la trésorerie en valeur

Le calcul du solde en valeur à partir du relevé de compte bancaire
Les équilibrages
Comment gérer les mouvements aléatoires ?
Arbitrer entre liquidité et placement ?
Comment placer vos excédents de Trésorerie ? : les différents supports de placement : DAT, SICAV CT, Certificats de dépôt

Le face à face avec le banquier

Sachez sur quels postes faire porter la négociation
Les conditions que le banquier peut appliquer pour ses « bons » clients
Contrôlez les documents bancaires et les échelles d’intérêt(agios)

Les conditions bancaires et la gestion des découverts

Conditions de taux : découvert, escompte, crédits
Les dates de valeur
Le calendrier bancaire
Les commissions sur les opérations courantes : frais de tenue de compte, commissions de plus fort découverts, etc..

Apprenez à négocier les crédits bancaires

Capacité d’autofinancement, Ratios, Notation Banque de France
Le taux du crédit : comment déterminer le coût réel d’un crédit ?
Les coûts dits accessoires et les frais de dossier
Les frais liés à la prise de garanties par la banque
Fréquence et date des remboursements (terme échu, à échoir)
Emprunts à annuités constantes, amortissements constants, In fine.

Bilan, évaluation et synthèse de la formation

Cette formation, comme la plupart de nos formations, est éligible au CPF. Cela offre, essentiellement, 2 avantages :

  • La valorisation de la formation : En effet une formation éligible au CPF se conclue obligatoirement par la délivrance d’un certificat ou d’un diplôme. Celui-ci permet au stagiaire et/ou à l’employeur de valoriser la démarche de formation. Ainsi, chez Formatic Centre ce sera le Tosa pour le pôle bureautique, le Toeic ou le Bright pour le pôle langues étrangères et le CP FFP pour le pôle RH (le parcours du manager)
  • Le financement : Le financement d’une action de formation se fait traditionnellement par l’entreprise. Elle utilise soit son propre budget ou bénéficie d’un financement par son organisme collecteur (OPCO). Avec les formations éligibles au CPF, on peut aussi financer la formation avec le budget propre au salarié. Par ailleurs il existe des dispositifs institutionnels (pôle emploi, région…). Les différents financements sont cumulables.

Pour utiliser un financement CPF, l’ensemble de la démarche est simple et se fera sur l’application mon compte formation. Les conseillers de Formatic Centre se feront une joie de vous accompagner pour les démarches administratives.

Par ailleurs, Formatic Centre est un organisme de formation qui dispose de la certification qualité OPQF depuis plus de 20 ans